5 июля в России вступает в силу закон, предусматривающий уголовное наказание для дропперов. Это люди, которые за плату помогают мошенникам обналичивать украденные деньги. За передачу своих банковских карт, электронных кошельков или выполнение подозрительных переводов теперь грозит штраф до 300 000 рублей (или в размере годового дохода) либо лишение свободы на срок до 3 лет. В Отделении Банка России по Чеченской Республике рассказали, как по незнанию не стать соучастником преступления.

ДРОППЕР ПОНЕВОЛЕ

Часто дропперы даже не подозревают, что участвуют в преступлении. Мошенники втягивают их в незаконные схемы различными способами. Например, предлагают работать «администратором лотереи» или «инвестиционного проекта», чтобы переводить «призовые» или «прибыль». На самом деле на номер счета или карты «администратора» приходят ворованные деньги. Затем их нужно переслать другим дропперам, участвующим в цепочке, или самим преступникам.

Также мошенники могут попросить оформить карту за вознаграждение, а потом забирают ее или доступ к счету. В такие схемы легко втягивают подростков, которые могут открывать счета с 14 лет. Чужие карты аферисты используют для обналичивания украденных средств.

Варианты вовлечения людей в незаконные схемы не всегда связаны с предложениями о работе. Бывает и так, что человеку приходит на счет большая сумма. Затем с ним связывается незнакомец и просит вернуть ошибочно переведенные деньги по номеру телефона или карты. На самом деле перевод приходит от жертвы, которую мошенники уже обманули. Теперь они хотят, чтобы получатель денег перекинул сумму им.

«Если вам звонят с незнакомого номера и просят перечислить «ошибочный перевод» на другой счет, не вступайте в переговоры. Обратитесь в свой банк и попросите сделать обратный перевод по реквизитам отправителя. Высока вероятность, что эти деньги поступили от жертвы мошенников, и преступники используют вас для вывода украденных средств», – объясняет управляющий Отделением Банка России по Чеченской Республике Тамерлан Вацуев.

ВАШ СЧЕТ ЗАБЛОКИРОВАН

Данные человека, засветившегося в мошеннических схемах, попадают в единую базу дропперов. Банки сразу ограничивают сумму онлайн-переводов таких клиентов: им разрешается отправлять другим людям и себе не больше 100 000 рублей в месяц. Чтобы перевести больше, надо обратиться в банковское отделение.

Банк также вправе заблокировать карты дроппера и отключить ему дистанционный доступ к счетам через мобильное приложение и личный кабинет на сайте. Снять деньги, которые были на счетах и вкладах, клиент сможет только в офисе банка.

Любые переводы дропперу блокируются, при этом отправитель получает предупреждение, что счет получателя, вероятно, мошеннический. Ограничения не касаются зачисления банками заработной платы или социальных выплат.

«Если при трудоустройстве вас просят пересылать деньги с личной банковской карты или снимать с нее наличные и кому-то их передавать – это признак мошенничества. Чтобы по незнанию не стать дроппером, не отдавайте карту посторонним людям и не предоставляйте им доступ к своему онлайн-банку. Особенно важно объяснить это подросткам, которые только начинают пользоваться картами и могут стать легкой добычей для преступников», – предупреждает управляющий Отделением Банка России по Чеченской Республике Тамерлан Вацуев.

ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ СТАЛ ДРОППЕРОМ

Если вы по неосторожности передали посторонним свою банковскую карту или раскрыли доступ к счетам, нужно срочно принять меры. Немедленно обратитесь в банк, чтобы заблокировать карту и дистанционное обслуживание, а также прекратите любые контакты с подозрительными лицами.

Если банк ограничил ваши операции, заподозрив связь с мошенниками, объясните ситуацию менеджеру. Расскажите, что не намеревались участвовать в противозаконных схемах и осознали ошибку. Банк может (но не обязан) направить запрос в Банк России о вашем исключении из списка дропперов.

При отказе со стороны банка подайте обращение через интернет-приемную Банка России. В заявлении укажите паспортные данные, СНИЛС, контактный телефон, название вашего банка и реквизиты счетов. Регулятор рассмотрит обращение в течение 15 рабочих дней. Однако если данные внесены в базу по инициативе правоохранительных органов, решение возможно только после завершения следственных действий.



При копировании материалов ссылка на сайт обязательна