Банки используют девять признаков для выявления мошенничества при снятии наличных. Среди них — снятие денег в течение суток после оформления кредита, перевод на свой счет более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей (СБП) и смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, сообщили ТАСС в пресс-центре МВД России.

«Банк России выделяет девять признаков, по которым банки выявляют мошенничество при снятии наличных. Три из них: снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита, перевод на свой счет более 200 тыс. рублей по СБП, смена номера телефона для авторизации в интернет-банке», — сказали в ведомстве.

В МВД также подчеркнули, что одним из признаков мошенничества является необычное поведение клиента. Например, снятие денег в непривычное время суток, запрос на выдачу крупной суммы или использование банкомата в необычном месте. К таким маркерам также относятся запросы на снятие средств нестандартными способами (например, через QR-код) и увеличение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции.

Кроме того, банки обращают внимание на изменение характеристик устройства, с которого клиент обычно совершает операции. Наличие вредоносных программ на телефоне и пять и более отказов в выдаче средств за день также могут свидетельствовать о мошенничестве, отметили в министерстве.


При копировании материалов ссылка на сайт обязательна